濟民可信子公司28億元存款遭莫名質(zhì)押，六問渤海銀行南京分行

10月24日，針對旗下兩家子公司28億元存款遭銀行方莫名質(zhì)押為第三方提供貸款擔(dān)保一事，濟民可信在其官微發(fā)文，六問渤海銀行南京分行。如：犯罪行為正在發(fā)生時，貴行為何當(dāng)時不報警？強行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系等等。

濟民可信在文章中稱，作為儲戶，其在8月19日發(fā)現(xiàn)存款遭莫名質(zhì)押后，立刻與渤海銀行南京分行聯(lián)系并交涉，表明自身立場，并要求銀行方面切實保障儲戶合法權(quán)益、確保儲戶資金安全。幾番交涉無果后，集團于9月3日向無錫警方報案，目前正等待警方查明事實真相。

公開資料顯示，濟民可信是中國知名的現(xiàn)代化大健康產(chǎn)業(yè)集團，公司創(chuàng)建于1999年，業(yè)務(wù)覆蓋醫(yī)藥、能源、投資等領(lǐng)域，現(xiàn)有員工12000余名，總部位于中國南昌，在海內(nèi)外設(shè)有眾多產(chǎn)業(yè)平臺和研發(fā)機構(gòu)，通過內(nèi)生式增長、外延式擴張和整合式發(fā)展，致力于成為國際先進的現(xiàn)代化大健康產(chǎn)業(yè)集團。2020年，集團營業(yè)收入突破390億元。

然而近期，濟民可信集團子公司山禾藥業(yè)、恒生制藥發(fā)現(xiàn)在渤海銀行的存款莫名被質(zhì)押為第三方提供貸款擔(dān)保。據(jù)中國經(jīng)營報旗下貝果財經(jīng)此前報道，渤海銀行南京分行的多位經(jīng)理、副行長當(dāng)面承認(rèn)，無錫濟煜山禾藥業(yè)股份有限公司和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司在不知情的情況下，公司名下28億元的存款就被用于為另外一家與自己毫無關(guān)系的公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保了。

10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱：發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解決，并承諾將一如既往堅決維護客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定。

附濟民可信《六問渤海銀行南京分行!》具體內(nèi)容

一問

犯罪行為正在發(fā)生時，貴行為何當(dāng)時不報警？

8月19日，案發(fā)當(dāng)日我集團獲知有人正在銀行柜臺冒充我集團人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)時，財務(wù)人員第一時間致電渤海銀行南京分行要求立刻報警。犯罪行為正在發(fā)生時，請問：貴行為何當(dāng)時不報警？

8月21日至8月26日間，我集團多次與貴行交涉并正面表明我集團及子公司從未辦理也從未授權(quán)他人辦理存款質(zhì)押。在明知質(zhì)押擔(dān)保過程可能存在犯罪行為時，貴行為何依然不報警？貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？

9月3日，我集團在多次交涉無果后，向無錫警方報警，希望查明事實真相。

貴行在今日凌晨的聲明中，表示已向公安機關(guān)報案，我們想知道，貴行到底是什么時候報的案？

二問

這是“堅決維護客戶合法權(quán)益“的方案？

貴行在聲明中表示：堅決維護客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全。我集團認(rèn)為有必要與貴行共同回憶8月21日晚，渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程先生給予我集團的所謂“解決方案“。

再讓我集團被騙一次，就是貴行“一如即往堅決維護客戶合法權(quán)益”的方案？

三問

強行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？

繼續(xù)回味我集團在貴行被“保障的資金安全”。

8月24日，我集團正式當(dāng)面向貴行送達書面通知函，明確告知貴行多位負(fù)責(zé)人：從未將存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，也沒有為他人辦理過任何質(zhì)押業(yè)務(wù)；要求貴行必須保障我集團存款安全和自由提取，不得進行任何違法劃扣和其他違規(guī)違法操作。

然而，在明確知曉我集團合法存款權(quán)益遭受不法侵害、貴行有關(guān)人員涉嫌刑事犯罪的情況下，貴行為何還在8月25日強行劃扣了我集團4.5億元存款？

四問

貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？

貴行在聲明中稱，發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為。我集團認(rèn)為仍有必要把時間撥回8月21日。

當(dāng)日，我集團與渤海銀行南京分行正面交涉，貴行胡兆鋒、管鵬程兩位負(fù)責(zé)人帶來了與我們素不相識的另外二人，并向我們介紹此二人為華業(yè)石化的負(fù)責(zé)人。

交涉過程中，華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認(rèn)：從未與我集團任何人員有過任何接觸，并表示與貴行早有溝通，還描述了如何在我方不知情的情況下將我集團存款辦理質(zhì)押的細(xì)節(jié)。管鵬程還稱，在與華業(yè)石化人員同來交涉地點途中，雙方已經(jīng)商量好如何彌補過錯。

請問，貴行與華業(yè)石化之間是什么關(guān)系？是否屬于企業(yè)間異常行為？

五問

貴行如此操作 是在維護金融秩序？

規(guī)則是一切秩序的保障。80%相似度的假公章就能蒙混過關(guān)，不聯(lián)系企業(yè)、不依規(guī)定面簽質(zhì)押合同，就將我集團的巨額存款給第三方貸款做質(zhì)押擔(dān)保，這是否符合貴行的規(guī)范業(yè)務(wù)流程？

六問

貴行出具虛假詢證函目的何在？

2021年3月，無錫方盛會計師事務(wù)所對我集團子公司山禾藥業(yè)進行例行調(diào)查時，向貴行發(fā)出詢證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)?；蚱渌褂孟拗啤钡膬?nèi)容下，貴行回復(fù)"經(jīng)本行核對，所函證項目與本行記載信息相符"。

而事實上，貴行營業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向我集團承認(rèn)：我集團每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。

那，貴行出具虛假詢證函目的何在？