濟(jì)民可信子公司28億元存款遭莫名質(zhì)押，六問(wèn)渤海銀行南京分行

10月24日，針對(duì)旗下兩家子公司28億元存款遭銀行方莫名質(zhì)押為第三方提供貸款擔(dān)保一事，濟(jì)民可信在其官微發(fā)文，六問(wèn)渤海銀行南京分行。如：犯罪行為正在發(fā)生時(shí)，貴行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警？強(qiáng)行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系等等。

濟(jì)民可信在文章中稱，作為儲(chǔ)戶，其在8月19日發(fā)現(xiàn)存款遭莫名質(zhì)押后，立刻與渤海銀行南京分行聯(lián)系并交涉，表明自身立場(chǎng)，并要求銀行方面切實(shí)保障儲(chǔ)戶合法權(quán)益、確保儲(chǔ)戶資金安全。幾番交涉無(wú)果后，集團(tuán)于9月3日向無(wú)錫警方報(bào)案，目前正等待警方查明事實(shí)真相。

公開(kāi)資料顯示，濟(jì)民可信是中國(guó)知名的現(xiàn)代化大健康產(chǎn)業(yè)集團(tuán)，公司創(chuàng)建于1999年，業(yè)務(wù)覆蓋醫(yī)藥、能源、投資等領(lǐng)域，現(xiàn)有員工12000余名，總部位于中國(guó)南昌，在海內(nèi)外設(shè)有眾多產(chǎn)業(yè)平臺(tái)和研發(fā)機(jī)構(gòu)，通過(guò)內(nèi)生式增長(zhǎng)、外延式擴(kuò)張和整合式發(fā)展，致力于成為國(guó)際先進(jìn)的現(xiàn)代化大健康產(chǎn)業(yè)集團(tuán)。2020年，集團(tuán)營(yíng)業(yè)收入突破390億元。

然而近期，濟(jì)民可信集團(tuán)子公司山禾藥業(yè)、恒生制藥發(fā)現(xiàn)在渤海銀行的存款莫名被質(zhì)押為第三方提供貸款擔(dān)保。據(jù)中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)旗下貝果財(cái)經(jīng)此前報(bào)道，渤海銀行南京分行的多位經(jīng)理、副行長(zhǎng)當(dāng)面承認(rèn)，無(wú)錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司在不知情的情況下，公司名下28億元的存款就被用于為另外一家與自己毫無(wú)關(guān)系的公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保了。

10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱：發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決，并承諾將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。

附濟(jì)民可信《六問(wèn)渤海銀行南京分行!》具體內(nèi)容

一問(wèn)

犯罪行為正在發(fā)生時(shí)，貴行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警？

8月19日，案發(fā)當(dāng)日我集團(tuán)獲知有人正在銀行柜臺(tái)冒充我集團(tuán)人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)時(shí)，財(cái)務(wù)人員第一時(shí)間致電渤海銀行南京分行要求立刻報(bào)警。犯罪行為正在發(fā)生時(shí)，請(qǐng)問(wèn)：貴行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警？

8月21日至8月26日間，我集團(tuán)多次與貴行交涉并正面表明我集團(tuán)及子公司從未辦理也從未授權(quán)他人辦理存款質(zhì)押。在明知質(zhì)押擔(dān)保過(guò)程可能存在犯罪行為時(shí)，貴行為何依然不報(bào)警？貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？

9月3日，我集團(tuán)在多次交涉無(wú)果后，向無(wú)錫警方報(bào)警，希望查明事實(shí)真相。

貴行在今日凌晨的聲明中，表示已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，我們想知道，貴行到底是什么時(shí)候報(bào)的案？

二問(wèn)

這是“堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益“的方案？

貴行在聲明中表示：堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全。我集團(tuán)認(rèn)為有必要與貴行共同回憶8月21日晚，渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程先生給予我集團(tuán)的所謂“解決方案“。

再讓我集團(tuán)被騙一次，就是貴行“一如即往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益”的方案？

三問(wèn)

強(qiáng)行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？

繼續(xù)回味我集團(tuán)在貴行被“保障的資金安全”。

8月24日，我集團(tuán)正式當(dāng)面向貴行送達(dá)書(shū)面通知函，明確告知貴行多位負(fù)責(zé)人：從未將存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，也沒(méi)有為他人辦理過(guò)任何質(zhì)押業(yè)務(wù)；要求貴行必須保障我集團(tuán)存款安全和自由提取，不得進(jìn)行任何違法劃扣和其他違規(guī)違法操作。

然而，在明確知曉我集團(tuán)合法存款權(quán)益遭受不法侵害、貴行有關(guān)人員涉嫌刑事犯罪的情況下，貴行為何還在8月25日強(qiáng)行劃扣了我集團(tuán)4.5億元存款？

四問(wèn)

貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？

貴行在聲明中稱，發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為。我集團(tuán)認(rèn)為仍有必要把時(shí)間撥回8月21日。

當(dāng)日，我集團(tuán)與渤海銀行南京分行正面交涉，貴行胡兆鋒、管鵬程兩位負(fù)責(zé)人帶來(lái)了與我們素不相識(shí)的另外二人，并向我們介紹此二人為華業(yè)石化的負(fù)責(zé)人。

交涉過(guò)程中，華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認(rèn)：從未與我集團(tuán)任何人員有過(guò)任何接觸，并表示與貴行早有溝通，還描述了如何在我方不知情的情況下將我集團(tuán)存款辦理質(zhì)押的細(xì)節(jié)。管鵬程還稱，在與華業(yè)石化人員同來(lái)交涉地點(diǎn)途中，雙方已經(jīng)商量好如何彌補(bǔ)過(guò)錯(cuò)。

請(qǐng)問(wèn)，貴行與華業(yè)石化之間是什么關(guān)系？是否屬于企業(yè)間異常行為？

五問(wèn)

貴行如此操作 是在維護(hù)金融秩序？

規(guī)則是一切秩序的保障。80%相似度的假公章就能蒙混過(guò)關(guān)，不聯(lián)系企業(yè)、不依規(guī)定面簽質(zhì)押合同，就將我集團(tuán)的巨額存款給第三方貸款做質(zhì)押擔(dān)保，這是否符合貴行的規(guī)范業(yè)務(wù)流程？

六問(wèn)

貴行出具虛假詢證函目的何在？

2021年3月，無(wú)錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)我集團(tuán)子公司山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí)，向貴行發(fā)出詢證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制”的內(nèi)容下，貴行回復(fù)"經(jīng)本行核對(duì)，所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符"。

而事實(shí)上，貴行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向我集團(tuán)承認(rèn)：我集團(tuán)每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。

那，貴行出具虛假詢證函目的何在？