友邦人壽：營銷員管理存漏洞，一年內(nèi)三次被罰

時隔半年，友邦人壽再次因代理人合規(guī)問題收到罰單。

11月18日，根據(jù)銀保監(jiān)會披露，友邦人壽江蘇分公司揚州中心支公司未按規(guī)定聘任個人保險代理人，該分支機構(gòu)負(fù)有管理責(zé)任，并因此收到監(jiān)管罰單。

而這并非是個例。實際上，一年來，友邦人壽因代理人問題已三次遭“點名”。

回應(yīng)處罰原因

對于上述罰單，友邦人壽回應(yīng)事件經(jīng)過，“2021年7月，我公司收到揚州銀保監(jiān)分局通知，告知接到匿名舉報，有一名曾有犯罪前科的人員，在友邦人壽保險有限公司揚州中心支公司（以下簡稱‘友邦揚州’）從事營銷員工作。接到通知后，我公司積極配合有關(guān)部門進行全面調(diào)查，經(jīng)查該情況屬實。目前，公司已按相關(guān)規(guī)定與涉案營銷員解除了代理合同，并上報至相關(guān)部門及行業(yè)監(jiān)管單位。同時，公司進行了積極整改，加強了對于擬招募營銷員背景信息的排查工作。”

據(jù)悉，對于本案涉及的保險營銷員，友邦揚州已關(guān)閉了其代理銷售資格，在完成對其客戶回訪排查等工作后，與其解除代理合同，并依據(jù)公司內(nèi)部相關(guān)管理制度上報至相關(guān)部門及行業(yè)監(jiān)管單位。

友邦人壽表示，友邦人壽目前已采取相關(guān)措施，在取得擬招募營銷員書面授權(quán)的前提下，對于擬招募營銷員是否有犯罪記錄、金融違規(guī)處罰記錄等風(fēng)險信息進行排查。通過加強對擬招募營銷員背景信息的排查工作，對其從業(yè)風(fēng)險情況將做到及時提示，有助于相關(guān)工作的積極防范。

年內(nèi)代理人合規(guī)屢次翻車

然而，這并不是友邦人壽的代理人第一次出問題。去年10月以來，其北京、廣東兩地公司先后收到罰單。

據(jù)悉，北京分公司因存在唆使、誘導(dǎo)保險代理人進行違背誠信義務(wù)的活動而被處罰，這也是友邦人壽完成“分改子”后的首張罰單。廣東分公司則因使用含誤導(dǎo)性表述的產(chǎn)品宣傳資料對代理人進行培訓(xùn)；未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險費率；給予投保人保險合同約定以外的其他利益等被處罰。

半年之后，也就是今年4月，廣東分公司再遭監(jiān)管“點名”，被指出“保險代理人歐某某代替投保人簽訂保險合同”。

2020年年中，銀保監(jiān)會出臺了《關(guān)于落實保險公司主體責(zé)任加強保險銷售人員管理的通知》，指出保險公司對銷售人員管理負(fù)主體責(zé)任。同時，監(jiān)管要求保險公司嚴(yán)格招錄管理，杜絕銷售人員“帶病”入崗。

值得注意的是，代理人合規(guī)問題的暴露，與友邦人壽在國內(nèi)的加速布局密不可分。

此前，友邦保險僅在國內(nèi)五省市開展業(yè)務(wù)，涉及上海、廣東、深圳、北京、江蘇五家分公司和東莞、江門兩家支公司。2019年7月，友邦保險增設(shè)天津、石家莊兩營銷服務(wù)部。2020年6月，友邦保險上海分公司完成“分改子”計劃，困擾多年的機構(gòu)擴張得以解決。此后，其在國內(nèi)布局的腳步不斷加快。今年3月和10月，友邦人壽四川分公司、湖北分公司相繼獲批成立，被業(yè)內(nèi)視為不斷拓展國內(nèi)市場的重要節(jié)點。

另外，友邦的管理層也有了較大調(diào)整。2019年末，友邦保險重金引入平安聯(lián)席CEO李源祥，接任友邦保險集團CEO兼總裁，這被業(yè)內(nèi)視為加快開拓國內(nèi)大陸市場的重要信號。而在今年年初，曾帶領(lǐng)友邦保險快速增長的區(qū)域CEO蔡強離任，不久后加入了中國太保。

這一進一出，反映出友邦人壽在加速開拓大陸地區(qū)市場的同時，背后的代理人隊伍合規(guī)建設(shè)仍然面臨挑戰(zhàn)。