將進一步升級反洗錢風控體系，XTransfer宣布完成C2輪融資

1月27日，一站式外貿企業跨境金融和風控服務公司XTransfer宣布完成C2輪融資，由Lavender Hill Capital Partners（LHCP）領投，老股東跟投，具體融資金額尚未披露。

本輪融資后，XTransfer將進一步升級反洗錢風控體系，持續打造以大數據和AI驅動的智能風控系統，提升交易電子信息采集、核驗的準確性和效率；同時將全面進行組織升級，面向全球引進優秀人才。

XTransfer成立于2017年5月，總部設立在上海，并在中國香港地區、深圳等主要外貿城市，以及英國、美國、加拿大、日本、澳大利亞、新加坡等地設有分支機構。

疫情蔓延下，全球貿易逐漸形成新格局，中小微企業在面對生存壓力的同時，憑借其靈活性與韌性，也迎來更多機會走出國門，將“中國制造”搬到世界的各個角落。B2B出口主體及類目呈小型化、多元化，而跨境支付的場景也更加碎片化、高頻化。這對跨境支付基礎設施提出了更高的要求。

XTransfer通過與知名跨國銀行及金融機構合作，建設全球多幣種統一清算網絡和通達全球的財資管理平臺，提供開立全球和本地收款賬戶、外匯兌換、海外外匯管制國家申報等多種跨境金融服務的綜合解決方案，幫助中小微出口企業接入跨國銀行服務，大幅節省國際匯款手續費，降低貨幣轉換費，并提供一系列增值金融服務。

中小微企業在外貿訂單中占據越來越多的份額，但在資金跨境風控方面挑戰巨大。在反洗錢風控方面，XTransfer自主研發打造反洗錢風控基礎設施，包括智能信息洞察系統和智能決策分析系統在內的風險管理兩大核心系統模塊，以快速識別高風險客戶和高風險交易，提升客戶體驗并保障平臺安全。

經過三年多的實踐和驗證，XTransfer的反洗錢風控能力得到金融機構及市場的充分認可。XTransfer與主流國際大行建立深度合作，逐步搭建完善的全球金融網絡。XTransfer全球收款賬戶的合作銀行目前已包括渣打銀行、花旗銀行和星展銀行等。目前，XTransfer所服務的中小微外貿企業客戶數超過100,000家。

XTransfer聯合創始人兼CRO姚偉春認為，“與跨境貿易相關的反洗錢工作，尤其是和中小微企業相關的部分，挑戰最大。為應對這個挑戰，在全面落實反洗錢框架工作的基礎上，XTransfer對每一筆資金流動，匹配相關的交易背景，運用大數據和人工智能技術，建設一套數據化、自動化、互聯網化和智能化的風控反洗錢基礎設施。隨著數據的不斷累積，策略引擎的自學習及專家經驗的反哺，風控效能將不斷提升。”

XTransfer創始人兼CEO鄧國標表示：“疫情加速了跨境B2B交易電商化的趨勢，B2B電商仍然處于萌芽階段，尚未出現完全整合信息流、物流和資金流的超級大電商平臺。XTransfer將成為跨境B2B電商交易最重要的基礎設施。”

領投方Lavender Hill Capital Partners(LHCP)創始合伙人張曉音則表示，“此次疫情催生線上經濟的爆發性增長，推動全球跨境電商加速發展，更多中國中小微企業’走出去’。安全、穩定、合規的跨境金融服務，不僅關系到中小微企業的利益，更事關經濟社會發展大局。XTransfer團隊成功展示了，人工智能和大數據技術，是解決中小微企業在獲取跨境金融服務中痛點的最有效手段。”