將進一步升級反洗錢風控體系，XTransfer宣布完成C2輪融資

1月27日，一站式外貿企業(yè)跨境金融和風控服務公司XTransfer宣布完成C2輪融資，由Lavender Hill Capital Partners（LHCP）領投，老股東跟投，具體融資金額尚未披露。

本輪融資后，XTransfer將進一步升級反洗錢風控體系，持續(xù)打造以大數(shù)據(jù)和AI驅動的智能風控系統(tǒng)，提升交易電子信息采集、核驗的準確性和效率；同時將全面進行組織升級，面向全球引進優(yōu)秀人才。

XTransfer成立于2017年5月，總部設立在上海，并在中國香港地區(qū)、深圳等主要外貿城市，以及英國、美國、加拿大、日本、澳大利亞、新加坡等地設有分支機構。

疫情蔓延下，全球貿易逐漸形成新格局，中小微企業(yè)在面對生存壓力的同時，憑借其靈活性與韌性，也迎來更多機會走出國門，將“中國制造”搬到世界的各個角落。B2B出口主體及類目呈小型化、多元化，而跨境支付的場景也更加碎片化、高頻化。這對跨境支付基礎設施提出了更高的要求。

XTransfer通過與知名跨國銀行及金融機構合作，建設全球多幣種統(tǒng)一清算網絡和通達全球的財資管理平臺，提供開立全球和本地收款賬戶、外匯兌換、海外外匯管制國家申報等多種跨境金融服務的綜合解決方案，幫助中小微出口企業(yè)接入跨國銀行服務，大幅節(jié)省國際匯款手續(xù)費，降低貨幣轉換費，并提供一系列增值金融服務。

中小微企業(yè)在外貿訂單中占據(jù)越來越多的份額，但在資金跨境風控方面挑戰(zhàn)巨大。在反洗錢風控方面，XTransfer自主研發(fā)打造反洗錢風控基礎設施，包括智能信息洞察系統(tǒng)和智能決策分析系統(tǒng)在內的風險管理兩大核心系統(tǒng)模塊，以快速識別高風險客戶和高風險交易，提升客戶體驗并保障平臺安全。

經過三年多的實踐和驗證，XTransfer的反洗錢風控能力得到金融機構及市場的充分認可。XTransfer與主流國際大行建立深度合作，逐步搭建完善的全球金融網絡。XTransfer全球收款賬戶的合作銀行目前已包括渣打銀行、花旗銀行和星展銀行等。目前，XTransfer所服務的中小微外貿企業(yè)客戶數(shù)超過100,000家。

XTransfer聯(lián)合創(chuàng)始人兼CRO姚偉春認為，“與跨境貿易相關的反洗錢工作，尤其是和中小微企業(yè)相關的部分，挑戰(zhàn)最大。為應對這個挑戰(zhàn)，在全面落實反洗錢框架工作的基礎上，XTransfer對每一筆資金流動，匹配相關的交易背景，運用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，建設一套數(shù)據(jù)化、自動化、互聯(lián)網化和智能化的風控反洗錢基礎設施。隨著數(shù)據(jù)的不斷累積，策略引擎的自學習及專家經驗的反哺，風控效能將不斷提升。”

XTransfer創(chuàng)始人兼CEO鄧國標表示：“疫情加速了跨境B2B交易電商化的趨勢，B2B電商仍然處于萌芽階段，尚未出現(xiàn)完全整合信息流、物流和資金流的超級大電商平臺。XTransfer將成為跨境B2B電商交易最重要的基礎設施。”

領投方Lavender Hill Capital Partners(LHCP)創(chuàng)始合伙人張曉音則表示，“此次疫情催生線上經濟的爆發(fā)性增長，推動全球跨境電商加速發(fā)展，更多中國中小微企業(yè)’走出去’。安全、穩(wěn)定、合規(guī)的跨境金融服務，不僅關系到中小微企業(yè)的利益，更事關經濟社會發(fā)展大局。XTransfer團隊成功展示了，人工智能和大數(shù)據(jù)技術，是解決中小微企業(yè)在獲取跨境金融服務中痛點的最有效手段。”