8月5日，銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露了關(guān)于中國(guó)銀行深圳市分行的13張罰單，中國(guó)銀行深圳市分行存在12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被深圳銀保監(jiān)局罰款1130萬(wàn)元。

具體來(lái)看，中國(guó)銀行深圳市分行此次涉及的違法違規(guī)事實(shí)包括：超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達(dá)業(yè)務(wù)，投行理財(cái)業(yè)務(wù)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財(cái)業(yè)務(wù)“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)與事實(shí)不符；集團(tuán)客戶管理不合規(guī)；未采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施、及時(shí)啟動(dòng)追索程序；違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣出表，突破總行的授權(quán)管控；違規(guī)用理財(cái)壓降貿(mào)易融資規(guī)模；未實(shí)現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險(xiǎn)；大額授信信息溝通機(jī)制不足；調(diào)查核查工作不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不到位；輪崗及強(qiáng)制休假、績(jī)效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。

此外，深圳銀保監(jiān)局處罰了12名相關(guān)責(zé)任人，其中4人終身禁止從事銀行業(yè)工作，多人被處以30萬(wàn)元至50萬(wàn)元不等的罰款，時(shí)任中國(guó)銀行深圳市分行副行長(zhǎng)曾鈺恒被處以警告及取消高管任職資格三年。

值得一提的是，近兩年，中國(guó)銀行在深圳地區(qū)屢屢被罰。

2022年5月，中國(guó)銀行在深圳的3家支行，因占?jí)贺?cái)政存款，被中國(guó)人民銀行深圳市中心支行分別罰款5萬(wàn)元、10萬(wàn)元、5萬(wàn)元，并警告。2022年2月，中國(guó)銀行深圳市分行因貸款“三查”不盡職、貸款資金被挪用，被深圳銀保監(jiān)局罰款50萬(wàn)元。

2021年5月，中國(guó)銀行深圳市分行因個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款用途不合理，資金被挪用于繳納地價(jià)；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款未有效核實(shí)貸款用途真實(shí)性，資金被挪用于房地產(chǎn)開發(fā)等問題，被深圳銀保監(jiān)局罰款210萬(wàn)元。