涉與身份不明客戶進行交易等問題，紹興銀行被罰550萬元

5月20日，中國人民銀行杭州中心支行發布的一則行政處罰信息公示表顯示，因存在多項違法違規行為，紹興銀行被中國人民銀行杭州中心支行處罰款550萬元。

具體來看，紹興銀行此次涉及的違法行為類型包括：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定履行大額和可疑交易報告義務；與身份不明的客戶進行交易等。

由于時任紹興銀行零售銀行部副總經理王某某對該行未按規定履行客戶身份識別義務和未按規定保存客戶身份資料和交易記錄兩方面問題負有責任，中國人民銀行杭州中心支行決定對其罰款7萬元。

公開資料顯示，紹興銀行是一家由地方財政及企業單位參股、具有一級法人資格的股份制商業銀行。目前，該行注冊資本為35.38億元，員工2400余人，分支機構109家，經營區域覆蓋紹興、嘉興、舟山、臺州、湖州、溫州6個地市。

截至2022年3月31日，紹興銀行資產總額為1903.7億元，負債總額為1779.9億元，所有者權益總額為123.8億元。2022年一季度，該行實現營業收入為10億元，凈利潤7.22億元。

資產質量方面，截至2022年3月31日，紹興銀行資本充足率12.84%，一級資本充足率9.40%，核心一級資本充足率8.26%。