涉12項(xiàng)違規(guī)行為，華夏銀行武漢分行被罰沒670余萬元

5月20日，中國銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局向華夏銀行武漢分行下發(fā)一張百萬級(jí)別的大罰單，劍指該行多項(xiàng)違法違規(guī)行為。從罰單信息來看，華夏銀行武漢分行涉及的違法違規(guī)行為共有12項(xiàng)，具體如下：

一、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款發(fā)放不審慎，部分貸款資金未按約定用途使用，且風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；

二、通過以貸還貸方式延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；

三、向不具備貸款主體資格的借款人發(fā)放貸款，以貸收息，延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；

四、通過借新還舊和貸款展期等方式延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；

五、貸款被挪用于銀行承兌匯票保證金并通過重組掩蓋不良；

六、未落實(shí)授信批復(fù)條件，向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于償還銀行承兌匯票，延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；

七、以貸款資金開立定期存單并質(zhì)押發(fā)放貸款，虛增資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模；

八、貸后管理不盡職，貸款資金被挪用于購買理財(cái)和歸還關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款；

九、貸后管理不盡職，貸款資金回流借款人賬戶；

十、個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；

十一、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；

十二、未落實(shí)授信條件且未嚴(yán)格審核投資用途。

中國銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局認(rèn)為，上述行為違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第（八）項(xiàng)，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)規(guī)定，遂決定對華夏銀行武漢分行予以罰款5362445.33元，沒收違法所得1362445.33元，罰沒合計(jì)6724890.66元。

除此之外，中國銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局還對上述違法違規(guī)行為的責(zé)任人胡某某予以警告并罰款20萬元，對責(zé)任人汪某予以警告并罰款10萬元，對責(zé)任人張某某予以警告并罰款5萬元，對責(zé)任人李某某、唐某分別予以警告。