與不明客戶交易，九江銀行被罰近600萬元

8月12日消息，據央行官網公布的信息顯示，九江銀行因涉及4項違規事實，被央行南昌中心支行罰款582萬元。

據央行信息顯示，九江銀行此次違規主要涉及未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等四個方面。

此外，因分別對九江銀行4項違法違規事實中的某1到2項負有責任，九江銀行時任行長助理王琍等7位責任人分別被處以1萬元到3.6萬元不等的罰款，合計被罰金額為14萬元。

這已經不是九江銀行第一次被央行點名了。

2021年3月16日，一張關于“九江銀行彩禮貸”的宣傳圖在網絡上引起熱議。圖中宣傳內容稱，“彩禮開銷不用愁，貸來穩穩的幸福”，這份“彩禮貸”的貸款額度最高達30萬元，最長可貸1年，年利率低至4.9%，貸款可以用來新婚旅行、購車、購買首飾、家電等。

宣傳圖中的“彩禮貸”對貸款人還設置了一定門檻。具體申請條件為：22周歲以上、連續工作時間不少于1年，情侶一方需為行政事業單位單位正式員工。3月18日，九江銀行對此發表“致歉聲明”，表示已對直接責任人給予停職處理，對部門負責人給予記過處分，并對相關轉發人員進行了批評教育。

據了解，諸如此類的“奇葩貸款”還有昆明晉龍如意園與云南西山北銀（北京銀行）村鎮銀行合作，推出“墓地按揭貸”業務，最高可貸款20萬元，對應期限為10年，年利率為9%。

4月1日，針對“彩禮貸”“墓地貸”等金融亂象，央行點名稱，個別銀行打著所謂金融創新的旗號，引導居民過度負債，觸及社會公序良俗底線。