蘇州銀行2500萬元離奇案件：員工自稱騙貸，法院認定挪用公款

近日，蘇州銀行客戶經理夏某威與國有資產業務員朱某強挪用公款案二審判決引發關注。

判決書顯示，蘇州銀行某支行客戶經理夏某威和國資公司的業務員朱某強利用職務之便，先后套取2500萬元貸款，其中第一筆為500萬元，第二筆為2000萬元。法院以挪用公款罪判處蘇州銀行客戶經理夏某威有期徒刑九年，國有資產業務員朱某強有期徒刑十年六個月，并責令退還挪用款項。

但是，夏某威和朱某強對挪用公款罪的判決有異議，均認為自己應構成騙取貸款罪，不構成挪用公款罪，于是雙雙上訴，請求法院能依法改判。

然而，經法院審理查明，一審判決認定事實清楚，證據確實，定罪準確。最終，法院駁回雙方上訴，維持原判。

套取貸款2500萬元，用于過橋和民間借貸

據悉，朱某強于2011年在當地國資公司旗下的三聯擔保公司任職，于2014年12月借調到國資公司任業務員，從事短期融資等業務。夏某威2015年入職蘇州銀行洋河支行，任客戶經理。

2016年4月，朱某強和夏某威商議，決定以當地泗陽一家源力紡織公司的名義從蘇州銀行貸款人民幣500萬元，并用于歸還個人貸款和民間借貸。

二人利用職務之便貸到第一筆錢后，于2016年8月再次套取一筆大額貸款。這一次，他們利用的是一家國有公司綠宇園林，并用三聯公司擔保，從蘇州銀行套取2000萬元。

2016年9月初，2000萬貸款到了朱某強和夏某威控制的賬戶，先拿出500萬元將以源力公司名義做的那筆貸款連本帶息還上，剩下的資金被二人用于過橋和民間借貸，2017年2月貸款到期時，朱某強與夏某威一共才湊了800多萬元，剩下的1200萬元由三聯擔保公司代償，造成國有資產損失。

事后，朱某強主動投案，但僅追回損失104萬元。

為此，法院一審判決，以挪用公款罪判處蘇州銀行客戶經理夏某威有期徒刑九年，國有資產業務員朱某強有期徒刑十年六個月，并責令退還挪用款項。

雙方否認“挪用公款”，自稱只是騙貸

然而，夏某威和朱某強對法院判決有異議，認為自己不構成挪用公款罪，而構成騙取貸款罪。雙方申請上訴，請求法院從輕判決。

據 AI財經社了解，騙取貸款罪是刑法修正案六新增設的罪名，且量刑相對挪用公款罪要輕很多。有律刑辯律師趙光耀表示，騙取貸款罪是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的行為，是我國刑法修正案六增設的罪名。

據裁判文書，朱某強方面辯護稱，自己不構成挪用公款罪，而構成騙取貸款罪。原因在于其主觀上沒有挪用公款的故意，僅有騙取貸款的故意，客觀上涉案兩筆貸款未進入國有公司的賬戶，不屬于公款。三聯擔保公司代償的1200萬元不能作為挪用國資公司公款造成的損失等，請求二審法院對朱某強從輕、減輕處罰。 同時，夏某威也辯護稱，自己不構成挪用公款罪，而構成騙取貸款罪。原因是自己采用騙取方式獲得銀行2500萬元貸款并非國資公司的錢，不屬于公款性質等。

針對該案情況，AI財經社咨詢中聞律師合伙人張勃律師，對方表示，騙取貸款給銀行或者其他金融機構造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；如果給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

張勃律師表示，從量刑層面分析，和挪用貸款相比騙取貸款罪的量刑相對較輕，因此上述人考慮從變更罪名的角度進行辯護。于是，該案的關鍵重點之一便是對“挪用公款”和“騙取貸款”的認定。

法院表示，夏某威和朱某強的第一筆500元貸款，目前該筆款項已歸還銀行，未造成銀行損失。然而，關于第二筆2000萬元貸款，朱某強和夏某威二人于2016年8月以國有公司綠宇公司名義將該2000萬元款項貸出。法院認為，這是泗陽國資公司以國有公司綠宇公司名義在蘇州銀行洋河支行做的政府項目融資款，授信期限一年，該筆授信貸款尚有半年使用期限，屬于公款，上述二人構成挪用公款罪。

不止一次挪用公款，還流入房地產被罰

值得注意的是，今年以來，蘇州銀行貸款遭挪用的情況時有發生，此前還因挪用貸款違規流入房地產被監管處罰。

6月8日，中國銀保監會宿遷銀保監分局公布了一張罰單，蘇州銀行股份有限公司宿遷分行因貸款資金違規流入房地產開發企業賬戶，資金被挪用于繳納土地出讓金，該行被罰款30萬元，相關責任人被警告并處罰款5萬元。

此外，今年1月7日，銀保監會蘇州分局發布的行政處罰信息顯示，蘇州銀行因差別化住房信貸政策執行不到位、個人經營性貸款資金用途管控不到位被罰款50萬元。

公開資料顯示，蘇州銀行的前身是江蘇東吳農村商業銀行，2010年更名為蘇州銀行。2019年8月2日，蘇州銀行登陸A股上市，為江蘇省第9家上市銀行。據其2021年一季報顯示，蘇州銀行資產規模為4317億元，發放總貸款及墊款1904億元。