2個月遭3次調(diào)查！提供300多種數(shù)字幣交易的幣安還安全嗎？

一波未平，一波又起。

有媒體報道稱，作為全球貨幣三大交易所之一——幣安(Binance)近日正接受美國司法部和國稅局關(guān)于洗錢和稅務(wù)問題的調(diào)查。關(guān)于這起調(diào)查，未透露更多細(xì)節(jié)。

事實(shí)上，兩個月以來，幣安已連遭三次調(diào)查。除了上述調(diào)查外，另外兩起調(diào)查分別涉及幣安推出的股票通證產(chǎn)品可能違反了歐洲證券法規(guī)、美國正在調(diào)查幣安是否允許美國交易者購買加密衍生品。

幣安連遭調(diào)查背后的原因又是什么？接下來對幣安將產(chǎn)生哪些影響？是否會面臨處罰？謎局尚待進(jìn)一步揭開。

一波未平，一波又起！

兩個月幣安連遭三次調(diào)查

近日，幣安又迎來當(dāng)頭一棒。

據(jù)媒體報道稱，世界上最大的數(shù)字貨幣交易所幣安正在接受美國司法部和美國國稅局的調(diào)查，此次調(diào)查的內(nèi)容主要包括洗錢和稅務(wù)問題。

參與調(diào)查的機(jī)構(gòu)，包括美國司法部銀行誠信部門的檢察官，這個部門負(fù)責(zé)調(diào)查針對金融公司的復(fù)雜案件，以及西雅圖美國檢察官辦公室的調(diào)查員。

消息一出，微博中有關(guān)該起調(diào)查一時間眾說紛紜，“比特幣就是傳銷騙局乘上了互聯(lián)網(wǎng)的東風(fēng)”、“加密貨幣就是洗錢用的”等不斷出現(xiàn)在評論區(qū)。這些議論的背后，是用戶對于平臺的不信任，更深一層，則是期待虛擬貨幣如何在監(jiān)管之下合規(guī)運(yùn)營。

截圖來自微博

對于此次被調(diào)查一事，幣安官方回應(yīng)稱，幣安一向重視合規(guī)，并與全球各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法部門通力合作，公司一直在努力建立一個健全的合規(guī)計(jì)劃，包括反洗錢原則和金融機(jī)構(gòu)用來檢測和處理可疑活動的工具。我們在協(xié)助包括美國在內(nèi)的世界各地執(zhí)法機(jī)構(gòu)方面擁有良好的記錄。”

截圖來自網(wǎng)絡(luò)

幣安此次接受美國監(jiān)管層調(diào)查原因，記者向幣安咨詢，對方表示，所有事關(guān)政策和任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通方面，我們不做任何評論。而美國司法部和國稅局的發(fā)言人對此也拒絕置評。

實(shí)際上，這已經(jīng)是幣安兩個月以來第三次接受調(diào)查。

4月29日，德國金融監(jiān)管局(BaFin)警告投資者稱，幣安推出的股票通證產(chǎn)品可能違反了歐洲證券法規(guī)。原因是幣安使用了來自德國的券商公司的服務(wù)。

4月15日，幣安宣布上線股權(quán)通證產(chǎn)品。通過該服務(wù)，用戶可直接使用加密資產(chǎn)購買傳統(tǒng)股票資產(chǎn)，首個以股權(quán)代幣形式公開交易的股票是特斯拉(Tesla)，這種產(chǎn)品相當(dāng)于投資者只需經(jīng)過幣安的渠道，可直接購買全球股票資產(chǎn)。

另外一次被調(diào)查時間是在3月12日。據(jù)媒體報道，美國商品期貨交易委員會（CFTC）正在調(diào)查幣安是否允許美國交易者購買加密衍生品。

當(dāng)時幣安方面回應(yīng)稱，Binance.com交易所不服務(wù)美國用戶，服務(wù)美國用戶的Binance US并沒有衍生品業(yè)務(wù)。不過該公司還稱，公司嚴(yán)格遵守美國的規(guī)定，并有強(qiáng)大的控制措施來防止客戶洗錢。但幣安也同時表示，盡管幣安在封鎖美國通道，但用戶確實(shí)找到了繞開封鎖的可行方法。

幣安、火幣和歐易被稱為“三大加密貨幣交易所”。公開信息顯示，幣安由創(chuàng)始人趙長鵬創(chuàng)立，是全球用戶量最大、交易量最大的數(shù)字貨幣資產(chǎn)交易平臺之一，目前注冊地位于開曼群島，新加坡地區(qū)設(shè)有辦事處，該交易所表示并沒有單一的公司總部。幣安與它所處的行業(yè)一樣，基本不在各國的監(jiān)管范圍內(nèi)。

幣安連接遭遇調(diào)查，是項(xiàng)目受到質(zhì)疑，還是各國監(jiān)管環(huán)境趨嚴(yán)，背后真正的原因又是什么？接下來對幣安將產(chǎn)生哪些影響？是否會面臨處罰？一切還尚未可知。

樹大招風(fēng)，還是真有缺陷？

如何看待國外監(jiān)管對幣安的介入行為，具體涉事的原因又是什么？

長期關(guān)注數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展的財經(jīng)評論員艾勇透露，從本次幣安被美國調(diào)查的報道看，美國司法部和美國國稅局并沒有說是針對幣安美國，也沒有說是針對幣安主站。從透露的信息看，美國司法部和美國國稅局可能是盯上了幣安在全球的交易，并非只是幣安美國。

高速發(fā)展的虛擬貨幣市場，仍有不少灰色地帶未被顧及，而法外之地也遭受了很多的非議。

2020年，和美國聯(lián)邦機(jī)構(gòu)之前有合作的區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析公司Chainalysis 認(rèn)定，在他們檢查的交易中，與犯罪活動有關(guān)的資金更多選擇幣安進(jìn)行交易，超過其他數(shù)字貨幣交易所。

這背后的故事，是否與此次被調(diào)查洗錢一事有關(guān)，恐怕只有幣安知道。

一位多年炒幣人士“愛搞搞”分析認(rèn)為，幣圈現(xiàn)在風(fēng)行的多倍數(shù)杠桿合約，導(dǎo)致市場大起大落，此次被美國調(diào)查，可能懷疑交易所因?yàn)橹揽蛻魝}位情況，故意操控比特幣，帶動幣圈整體多空爆倉潮，從而賺大錢，因此，當(dāng)前保護(hù)投資者，規(guī)范交易所是監(jiān)管層必然的行為。

他稱，“經(jīng)常看到某種幣交易量比市值還高，交易一段時間后就暴跌，到底交易所有沒有那么多幣，是不是買空賣空？誰來監(jiān)管？這些都是監(jiān)管層接下來要解決的問題”。

提交整個社會安全號，在美國商業(yè)企業(yè)咨詢個人身份信息時，通常會提供后4位。“愛搞搞”稱，在幣安美國開戶時，要求開戶者的個人資料全部提供，他認(rèn)為不知這是否會被美國監(jiān)管層認(rèn)為收集個人隱私信息。

盡管接連遭遇調(diào)查，不過幣安也一直在釋放利好消息。

目前，幣安提供包括比特幣、以太坊、BNB在內(nèi)的300+個幣種的交易。幣安的平臺幣BNB是市值僅次于比特幣和以太坊的第三大數(shù)字貨幣資產(chǎn)。

無獨(dú)有偶，胡潤公布2021年全球富豪榜顯示，趙長鵬以80億美元財富登數(shù)字貨幣富豪榜第三。

據(jù)幣安今年第一季度的銷毀公告，幣安2021年第一季度交易量環(huán)比增長260%，用戶數(shù)環(huán)比增長346%，增幅較為強(qiáng)勁。

與此同時，BNB價格從今年年初的37.86美元，上漲至5月13日的567.41美元，漲幅高達(dá)1398%。

幣安首席執(zhí)行官趙長鵬去年年底曾對媒體表示，由于市場的不確定性推動了人們對加密錢幣的興趣和買賣，2020年幣安凈利潤有望到達(dá)8億至10億美元。

幣安交易所“老大”地位能否穩(wěn)固？

2017年因“94事件”而出海的幣安，一直處于沒有任何國家可以監(jiān)管的狀態(tài)。近年來，幣安先后被日本、馬耳他、馬來西亞、俄羅斯等國家抑制，甚至驅(qū)逐。

上述內(nèi)容中提到的“94事件”，即2017年9月4日，央行、網(wǎng)信辦、工信部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等七部門出手正式叫停ICO融資。七部門通知指出，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動，各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)當(dāng)立即停止。

截圖來自央行網(wǎng)站

“94事件”對虛擬貨幣市場來說，猶如一場風(fēng)暴來襲，有人割肉退場，有人按兵不動，也有人試圖抄底。

艾勇分析稱，雖然遭受抵制，由于幣安交易所沒有監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以管轄他們，所以它們在全球擴(kuò)張速度非常快。

隨著比特幣價格持續(xù)高漲，越來越多的散戶正跑步入場。

艾勇表示，幣安對自家平臺幣控盤力度非常強(qiáng)，他們可以通過快速拉盤營造財富效應(yīng)吸引用戶流入，這又作為正反饋加快了他們的業(yè)務(wù)進(jìn)展步伐。這意味著，只要沒有得到取締和有效制裁，他們的市場格局和地位會繼續(xù)保持穩(wěn)固。

數(shù)字貨幣交易平臺Gemini的一項(xiàng)研究顯示，約13%的美國成年人計(jì)劃在未來12個月購買數(shù)字貨幣，相當(dāng)于1930萬人，這一數(shù)字也幾乎是目前投資者數(shù)量的兩倍。

值得注意的是，當(dāng)美國監(jiān)管對幣安調(diào)查后，是否會對幣安用戶造成影響？

對此，艾勇表示，這是肯定的。一些風(fēng)險偏好低的用戶會把自己的資產(chǎn)轉(zhuǎn)入更安全的coinbase、火幣等交易所，來規(guī)避可能的監(jiān)管風(fēng)險。這可能導(dǎo)致未來一段時間內(nèi)，幣安會出現(xiàn)資產(chǎn)凈流出的情況，市場占有率下滑。

從長遠(yuǎn)來看，擁有穩(wěn)定的用戶、良好的口碑、技術(shù)的硬核才是企業(yè)發(fā)展的命脈。當(dāng)監(jiān)管盯向幣安，幣安能否繼續(xù)獲利還需拭目以待。