為何國內(nèi)外大券商都在講科技？華泰證券中報揭曉答案

半年凈賺64.05億，穩(wěn)居第一梯隊

8月26日，華泰證券公布了2020半年報，主要財務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)排名等穩(wěn)居第一梯隊。

財報數(shù)據(jù)顯示，報告期內(nèi)，華泰證券實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入155.41億元，增長39.92%；實(shí)現(xiàn)凈利潤64.05億元，大漲57.88%。報告期末，公司總資產(chǎn)5941.64億元。

從收入結(jié)構(gòu)來看，華泰證券的四大業(yè)務(wù)——財富管理、機(jī)構(gòu)服務(wù)、投資管理、國際業(yè)務(wù)更加均衡，分別實(shí)現(xiàn)收入53.36億元、32.35億元、41.94億元、18.87億元。

其中，根據(jù)滬深交易所數(shù)據(jù)，股票基金交易量14.62萬億元，增長32%，穩(wěn)居行業(yè)第一；融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模769.92億元，增長40%，持續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)；經(jīng)證監(jiān)會重組委及交易所審核通過的并購重組交易家數(shù)7家，排名行業(yè)第一；華泰資管公司營業(yè)收入12.99億元，根據(jù)Wind統(tǒng)計，位居券商資管子公司第一。

中報里，華泰證券頻頻提到“數(shù)字化”“科技”等相關(guān)詞匯。

借力數(shù)字化通過疫情考驗

今年年初，受疫情影響，大部分券商不得不暫停現(xiàn)場辦公轉(zhuǎn)為云服務(wù)。同時，A股行情火爆，對券商非現(xiàn)場服務(wù)需求陡增，線上交易客戶人數(shù)、業(yè)務(wù)咨詢數(shù)量、投顧服務(wù)需求等均有大幅增長。

雖然近年來券商紛紛加碼金融科技，不少業(yè)務(wù)早已實(shí)現(xiàn)線上、線下兩條腿走路，但受疫情影響改為純線上，仍對券商非現(xiàn)場業(yè)務(wù)的技術(shù)保障和服務(wù)質(zhì)量提出更高挑戰(zhàn)。

財富管理轉(zhuǎn)型無形中提前面臨大考。

在這波財富管理轉(zhuǎn)型潮中，投行業(yè)務(wù)底子較好的中金公司（3908.HK）選擇牽手騰訊加快財富管理轉(zhuǎn)型，偏居一隅的地方性中小券商財通證券（601108.SH）則與螞蟻集團(tuán)達(dá)成合作……與中金公司、財通證券選擇引入外部力量不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)力本就雄厚的華泰證券更強(qiáng)調(diào)自我驅(qū)動。

早在2010年，國內(nèi)券商便陸續(xù)開始注重互聯(lián)網(wǎng)+金融，試圖將傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等搭上技術(shù)快車，而華泰是業(yè)內(nèi)最先提出互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型的券商2019年又搶先一步，最早宣布全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型，成立數(shù)字化運(yùn)營部。今年以來，國泰君安、光大證券、銀河證券等多家券商也紛紛進(jìn)行了組織結(jié)構(gòu)調(diào)整，將旗下部門冠以數(shù)字金融之名。

華泰證券CEO周易在2019年報致辭中表示，“我們?nèi)鎲恿藬?shù)字化轉(zhuǎn)型，用數(shù)字化思維和手段徹底改造業(yè)務(wù)及管理模式。讓科技的力量穿透前中后臺，真正回歸金融本質(zhì)，極致客戶體驗。”華泰的財富管理業(yè)務(wù)得到了數(shù)字化的充分助力。

從2020半年報來看，華泰表現(xiàn)可圈可點(diǎn)，成功打造財富管理業(yè)務(wù)核心平臺載體漲樂財富通，并不斷通過在新興技術(shù)領(lǐng)域的探索和大數(shù)據(jù)的挖掘來豐富業(yè)務(wù)功能及服務(wù)內(nèi)容，與投顧工作云平臺AORTA在迭代升級中強(qiáng)化功能、深化貫通。

報告期內(nèi)，漲樂財富通開戶的新增客戶數(shù)113.54 萬，公司總客戶數(shù)已達(dá)1505萬。根據(jù)易觀智庫統(tǒng)計，漲樂財富通6月的月均活躍用戶數(shù)達(dá)911萬，7月份超1000萬，刷新券商行業(yè)記錄；根據(jù)滬深交易所數(shù)據(jù)，公司股票基金交易量14.62 萬億元，增長32%，保持行業(yè)第一。

此外，華泰國際還推出了漲樂全球通APP，憑借金融科技實(shí)力，探索全球交易服務(wù)模式創(chuàng)新，打造了會員免傭金、賬戶融資、現(xiàn)金增值和股票生息四大功能，為投資者提供便捷的港美股投資平臺，實(shí)現(xiàn)了跨境財富管理服務(wù)的新突破。

機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)字化借鑒國際投行

8月21日，中證協(xié)公布的《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報告》顯示，2019年度，證券行業(yè)的信息技術(shù)投入達(dá)205.01億元，占上年營收比重為8.07%。然而，2019年度摩根大通、花旗集團(tuán)信息技術(shù)投入分別折合人民幣685.13億元、493.71億元，占上年度營業(yè)收入的9.01%、9.71%，分別是國內(nèi)全行業(yè)投入金額的3.34倍、2.41倍。

從全球金融行業(yè)來看，資管巨頭貝萊德是通過數(shù)字化全面賦能業(yè)務(wù)最成功的公司之一，旗下數(shù)字化平臺阿拉丁誕生于90年代初期，最初定位于內(nèi)部使用的風(fēng)控平臺，歷經(jīng)多次優(yōu)化迭代，逐步對外部客戶開放，目前，全球已有近200家金融機(jī)構(gòu)接入阿拉丁，其中包括摩根、花旗等國際知名投行，平臺托管的資產(chǎn)已達(dá)20萬億美元，其服務(wù)覆蓋了交易的每一個環(huán)節(jié)。

在這樣的趨勢下，國內(nèi)券商越來越注重科技和數(shù)字化，不惜砸重金吸納科技人才、投入技術(shù)研發(fā)。

從數(shù)字化對業(yè)務(wù)的賦能來看，券商的首選多是財富管理，數(shù)字化財富管理一時間成為業(yè)內(nèi)熱詞之一。經(jīng)過幾年的研究、創(chuàng)新，券商在零售移動端的數(shù)字化改革已經(jīng)是一片紅海。相對來說，券商機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)字化處于起步階段。當(dāng)然，也不乏先行者。

華泰旗下機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)數(shù)字化平臺行知APP集研究服務(wù)、投行項目服務(wù)、金融產(chǎn)品咨詢定制、證券融通等多項內(nèi)容于一身，創(chuàng)新了華泰的機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)模式，推動研究產(chǎn)品及服務(wù)線上化、A股市場和香港市場研究業(yè)務(wù)一體化，在疫情期間凸顯了重要性。

今年3月，華泰證券還首次通過行知舉辦業(yè)績發(fā)布會，開券商行業(yè)先河。周易在發(fā)布會上表示，行知還將不斷迭代，以開放化的運(yùn)營理念，為機(jī)構(gòu)客戶提供交流展示平臺，將加載更多的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流和工作流，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)需求和業(yè)務(wù)資源的高效傳導(dǎo)、互動。在此帶動下，上半年認(rèn)證機(jī)構(gòu)數(shù)增長386%，目前，通過行知舉辦上市公司路演視頻會議超過50場。

（3月31日，華泰證券2019年業(yè)績發(fā)布會通過“行知”APP直播）

6月30日，華泰證券發(fā)布了全市場首個開放式、線上證券借貸交易平臺融券通，將融券交易由線下人工撮合轉(zhuǎn)向線上智能撮合，提供數(shù)字化的融券實(shí)時市場行情，高效聯(lián)通券源供給方和需求方。

資本市場改革和雙向開放加速推進(jìn)的背景下，證券行業(yè)面大洗牌，券商紛紛尋變。變得巧妙，就會為自己贏得先機(jī)，否則就會將自己置于劣勢，科技感滿滿的華泰證券顯然屬于前者。