“華夏銀行”等5家金融機構被點名通報，因違法違規累計被罰3.66億元

5月21日消息，銀保監會網站連發多封行政處罰書，涉及華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行（中國）等5家金融機構及相關責任人員，累計處罰金額合計約3.66億元。

具體來看，銀保監會針對華夏銀行部分理財產品信息披露不合規并使用理財資金對接本行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等多項違法違規行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

對于渤海銀行，銀保監會通報了該行存在投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規范等多項違法違規行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

而中國銀行則由于違規發放并購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等三十余項違法違規行為，被銀保監會依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，1名責任人員被警告處罰。

招商銀行被罰，主要是由于存在并表管理不到位并通過關聯非銀機構的內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻，同業投資、理財資金等違規投向地價款或“四證”不全的房地產項目等多項違法違規行為。銀保監會對該行依法予以罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

東亞銀行（中國）被罰主要是由于存在向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、利用票據“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉移規模等多項違法違規行為，銀保監會依法對該行予以罰款1120萬元。

銀保監會表示，對各類金融市場亂象保持處罰問責高壓態勢，依法打擊監管套利行為，嚴防資金空轉。督促銀行保險機構加強合規建設，依法審慎經營，服務實體經濟，保護金融消費者合法權益，確保國家各項重大政策貫徹落實。