棲盟科技獲青松基金千萬級Pre-A投資

2020年7月31日，標準化資產TAMP服務商「棲盟科技」宣布于近日獲得來自青松基金的千萬級人民幣Pre-A輪投資。

信息顯示，棲盟科技成立于2018年，注冊資本1000萬元，是國內首家以凈值化資產作為核心、為有財富管理需求的金融機構及獨立理財師提供全流程TAMP解決方案的金融科技服務商。公司通過為渠道建立以數字化系統(tǒng)為基礎，資產篩選、資產診斷、內外部培訓及中后臺支持等全業(yè)務流程賦能為核心的解決方案，幫助渠道更高效地管理客戶及資產、并提供更專業(yè)化的投資解決方案。

棲盟科技創(chuàng)始人兼CEO牟慧玲是國內第一代外資行私行高管，曾歷任荷蘭銀行、法國興業(yè)銀行、東亞銀行的私人銀行負責人，并于2014年創(chuàng)辦了國內某知名三方財富管理公司，以權益類資產為主打產品，年募集量近40億。

十余年的從業(yè)經驗中，牟慧玲既見證了中國財富管理行業(yè)的蓬勃發(fā)展，也看到了傳統(tǒng)的資產銷售渠道人力成本高企、發(fā)展瓶頸明顯且可復制性較差等行業(yè)深層痛點。

隨著國內對資產及渠道的深層改革和快速轉型，針對標準化的私募基金的買方投顧將正式涌現，而隨著市場上的從業(yè)者從營銷向投資顧問的職能轉型，國內的凈值化資產的TAMP平臺也將迎來起點式的發(fā)展機遇。

1、科技賦能，做全場景賦能TAMP平臺

TAMP，全稱為Turn Key Asset Management Platform ，也即全托管資產管理平臺，是首先在北美發(fā)展起來的成熟商業(yè)模式，賽道擁有如Envestnet、Assetmark等上市公司，其核心是為占據美國財富管理市場近45%份額的獨立理財機構提供從展業(yè)、產品到運營、服務等全流程的支持。

棲盟科技以科技為著力點，以專業(yè)培訓內容為觸達點，以資產研究和服務為最終價值點，并開發(fā)出三大體系產品——探普云、探普研究院和探普學堂。

探普云是為財富管理全場景賦能的TAMP服務平臺，貼合金融公司業(yè)務流程進行合規(guī)線上化，使所有理財顧問的營銷工具以“探普云”系統(tǒng)為入口，完成財富管理線上展業(yè)業(yè)務流、并打通和積累的所產生的數據。

據了解，2019年興起的財富轉型風口，讓“探普云”的機構版“精益展業(yè)”系統(tǒng)獲得了多家券商和期貨的青睞，而適逢今年疫情催生的金融機構線上展業(yè)需求的加速，棲盟科技更是迎來訂單的快速增長。

目前，棲盟科技已與包括方正證券、華金證券、恒泰證券、上海銀行、南華期貨等多家金融機構建立了合作關系，“探普云”IFA版上也聚集了超過3000名的專業(yè)理財師。

2、實戰(zhàn)課堂，提升客戶專業(yè)水準和實際產能

探普學堂，是棲盟科技旗下的財富管理實戰(zhàn)課堂，提供從專業(yè)知識、展業(yè)技巧到實戰(zhàn)操練等一系列成長課程，并將最終結果與實際產能掛鉤。

系列課程涵蓋了主流基金策略和分類、資產配置和組合投資理論，基金及基金組合評價、客戶異議時的展業(yè)技巧、存續(xù)服務中如何打造信任關系，并針對提升產能提供一對一輔導。對于有轉型需求但缺乏指導的個人理財師，探普學堂還開設了證券基金投資基礎營、特訓營，以訓練營的方式從理論到實操，手把手解決面對客戶的實際問題——力求做中國財富管理的第一實戰(zhàn)課堂。

探普學堂還通過探普云平臺，在內容和科技上實現創(chuàng)新結合，比如母子直播間——每周，平臺都會邀請業(yè)內專家開設講座，理財師可以以專屬鏈接邀請自己的客戶，形成一個獨立的子直播間，實時與客戶交流答疑。而通過建立自己的直播間，不斷的進行內容的輸出，更有利于理財師建立自身的專業(yè)形象。

對于直播活動，探普云還可以提供全流程的數據追蹤，為理財師提供包括留存率、打開率等數據，用于不斷迭代自身服務。

3、研究支持，建立長久的信任關系

探普研究院，則是棲盟科技旗下的標準化資產研究平臺，為棲盟科技全業(yè)務鏈提供知識和專業(yè)支持，包括基金評價和篩選、基金組合策略的研究與開發(fā)、產品存續(xù)和盡調服務、基金組合診斷與優(yōu)化，并以專業(yè)導師角色參與探普學堂的實戰(zhàn)課程。

目前，探普研究院由具有近20年基金投資研究經驗的專家?guī)ш牐啥嗝邆涠嗄杲涷灥馁Y深研究員組成。為了進一步豐富和提升理論知識，探普研究院還策劃了與高校聯(lián)合開展聚焦于基金投資策略與分析的合作項目，致力于成為國內知名的基金研究品牌。

此輪融資后，棲盟科技將繼續(xù)深耕科技、培訓和產品研究三大領域，升級打造以科技賦能為切口，以專業(yè)知識培訓為抓手，以實際產能提升為核心目標的“科技賦能＋產能提升+研究支持”綜合解決方案，以全流程的服務為最終價值點。

同時，棲盟科技還將以TAMP模式繼續(xù)賦能行業(yè)內中小規(guī)模金融機構，尤其是腰部、長尾機構，依靠自身的專業(yè)性和專注深耕的財富管理領域的科技研發(fā)成果，構建長久的競爭力，拓寬護城河。

青松基金合伙人、青松智慧基金管理合伙人成妙綺表示，隨著資管新規(guī)和基金投顧試點的擴容，可以看到國家層面對于推動資產端由剛兌產品向凈值化的標準資產的態(tài)度是一貫且明確的，而針對凈值化資產的銷售渠道也將面臨結構化的變革。

“棲盟科技通過核心團隊在財富管理行業(yè)多年的浸淫，將技術與行業(yè)洞察相結合，為以券商和家辦為主的金融機構提供全流程、系統(tǒng)性的賦能和支持，并已經獲得包括業(yè)內頭部券商及金融從業(yè)者的認可，可以極大地提升金融機構財富化轉型時展業(yè)能力及運營效率。”成妙綺表示，相信棲盟這樣擁有格局感和執(zhí)行力的業(yè)內頂尖團隊，可以鏈接資產與渠道兩端，成為財管領域生態(tài)級的行業(yè)平臺。